家庭金融平台“퍼핀”推出帮助子女股票投资到赠与的“富人通行证”。

Source: beSuccess

背景及问题

以往子女股票账户的开设必须亲自前往线下网点，或因交易过程复杂导致账户使用率低。为了解决此问题，LemonTree 与新韩投资证券合作，在应用内构建了非面对面开户系统。通过此系统，父母无需额外的证券APP，即可在 Perfin APP 内根据子女的请求执行代客投资订单，并为子女的零用钱等提供以股票资产进行管理的环境。

‘富人通行证’主要内容

• 家庭会员服务：以移动APP形式实现的资产管理服务。
• 青少年分析师培养课程：由6个月课程构成，帮助子女自行分析市场并学习如何构建投资组合。提供与实际投资经验相结合的教育，并包括参加民间资格考试及证书颁发的过程。
• 赠与大师培训：与赠与专业会计事务所 AuReum 合作提供。从了解赠与税结构到使用 HomeTax 的自行申报指南，帮助父母直接设计并管理子女的资产转移过程。

战略性差异化

Perfin 正在构建将金融知识学习与实际投资及资产管理相结合的系统，以在家庭金融市场中实现差异化。这是对希望同时推动子女经济教育和资产形成的用户需求的回应。

“我们的目标是将从零用钱管理、投资到赠与的全家金融过程整合到 Perfin 平台中。” LemonTree 代表李敏熙表示，“我们将把原本聚焦于特定阶层的资产管理服务大众化，提出家庭金融的新模型。”

图片提供：LemonTree