가족금융 플랫폼 ‘퍼핀’, 자녀 주식 투자부터 증여까지 돕는 ‘부자 패스’ 출시

Source: beSuccess

배경 및 문제점

기존 자녀 주식계좌 개설은 오프라인 지점 방문이 필수적이거나 매매 과정이 복잡해 계좌 활용도가 낮다는 한계가 있었다. 레몬트리는 이를 해결하기 위해 신한투자증권과 협력해 앱 내 비대면 계좌 개설 시스템을 구축했다. 이를 통해 부모는 별도의 증권 앱 없이 퍼핀 앱 내에서 자녀의 요청에 따른 대리 투자 주문을 실행할 수 있으며, 자녀의 용돈 등을 주식 자산으로 관리할 수 있는 환경을 마련했다.

‘부자 패스’ 주요 내용

• 가족 멤버십 서비스: 모바일 앱 형태로 구현된 자산 관리 서비스.
• 주니어 애널리스트 양성 과정: 6개월 커리큘럼으로 구성돼 자녀가 스스로 시장을 분석하고 포트폴리오를 구성하는 방법을 학습하도록 돕는다. 실제 투자 경험과 연계된 교육을 제공하며, 민간 자격시험 응시 및 자격증 발급 과정까지 포함한다.
• 증여 마스터 교육: 증여 전문 회계법인 아우름과 협업해 제공. 증여세 구조 이해부터 홈택스를 활용한 셀프 신고 가이드까지 포함돼 부모가 직접 자녀의 자산 이전 과정을 설계·관리할 수 있도록 지원한다.

전략적 차별화

퍼핀은 금융 지식 학습을 실제 투자 및 자산 관리와 연계한 시스템을 구축해 가족 금융 시장 내 차별화를 꾀하고 있다. 자녀의 경제 교육과 자산 형성을 동시에 도모하고자 하는 사용자들의 수요를 반영한 결과다.

“용돈 관리부터 투자, 증여에 이르는 가족금융의 전 과정을 퍼핀 플랫폼 하나로 통합하는 것이 목표”라며 레몬트리 대표 이민희는 “기존 특정 계층에 집중되었던 자산 관리 서비스를 대중화하여 가족금융의 새로운 모델을 제시하겠다”고 밝혔다.

이미지 제공: 레몬트리