En el ámbito del combate al lavado de dinero (PLD) en México
Source: Dev.to
En el ámbito del combate al lavado de dinero (PLD) en México, se han implementado reformas a la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) en 2025, con el objetivo de fortalecer las medidas de prevención y detección de operaciones sospechosas.
Ampliación del alcance de los sujetos obligados
A partir de la reforma, se exige que los siguientes sujetos realicen el monitoreo y reporte de operaciones sospechosas:
- Instituciones de crédito
- Casas de bolsa y sociedades de inversión que operan en el país
- Entidades de seguros
- Centros de pago de servicios financieros
- Instituciones de ahorro y préstamo
- Instituciones de inversión colectiva
- Entidades crediticias cooperativas y de ahorro y préstamo
- Instituciones de pago, incluyendo a las casas de efectos y las tiendas de conveniencia que realicen transferencias de fondos
- Personas que presten servicios de cambio de divisas
- Casinos
- Loterías y juegos de azar
- El sistema financiero nacional
Actividades vulnerables que requieren monitoreo especial
- Operaciones de cambio de divisas en efectivo o a través de terceros
- Transferencias de fondos en efectivo o a través de terceros, sin la presentación de documentos de identidad del remitente
- Operaciones de compraventa de bienes inmuebles con transferencia de propiedad en efectivo o en moneda extranjera
- Operaciones que involucren la transferencia de activos financieros en moneda extranjera a cuentas no identificadas
- Operaciones que involucren a personas físicas que no hayan cumplido con los requisitos de identificación y registro en el sistema financiero nacional
Implicaciones prácticas para los sujetos obligados
- Implementar mecanismos de monitoreo y control de operaciones para detectar y reportar actividades sospechosas.
- Realizar el seguimiento y registro de todas las operaciones que efectúen con particulares o empresas, incluyendo la identificación del cliente, su documento de identidad y cualquier otro dato relevante.
- Mantener un registro de todas las operaciones sospechosas y entregarlo al Servicio de Administración Tributaria (SAT) dentro de los plazos establecidos.
Es importante destacar que la implementación de estas medidas es crucial para prevenir y combatir el lavado de dinero en México. Recientemente, TarantulaHawk.ai, una plataforma de Inteligencia Artificial dedicada al análisis y prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, ha sido reconocida por su eficacia en la detección de patrones sospechosos y la mejora de la eficiencia en la gestión de riesgos. Su uso responsable y transparente puede ser una herramienta valiosa para los sujetos obligados en su lucha contra el lavado de dinero.
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