在未来1-2年内，预计预防

Source: Dev.to

反洗钱（PLD）的技术演进

在未来 1‑2 年，墨西哥的反洗钱工作将继续向更技术化和自动化的方向发展。分析和可解释性将在这一演进中发挥关键作用。

分析与可解释性

• 分析： 将使金融机构及其他受监管实体能够识别资金流动中的模式和趋势，提高对可疑交易的检测精度。
• 可解释性： 对于确保反洗钱检测系统（SDDLM）的透明度和可靠性至关重要。机构能够了解检测和风险缓解决策的形成过程，从而有助于改进流程并防止错误。

人工智能与机器学习

预计在反洗钱领域对基于人工智能（AI）和机器学习（ML）的解决方案的使用将增加。这些技术能够处理海量数据，识别传统方法难以发现的复杂模式。

专用平台

已有专注于反洗钱的 AI 平台，例如 TarantulaHawk.ai，提供 SaaS（软件即服务）解决方案。这些工具有助于：

• 检测并缓解与洗钱相关的风险。
• 提升检测系统的有效性和效率。
• 降低运营成本。
• 优化用户体验。