在墨西哥的反洗钱（AML）领域

Source: Dev.to

在墨西哥的反洗钱（PLD）领域，2025 年对《联邦防止和识别非法来源资金操作法》（LFPIORPI）进行了改革，旨在加强对可疑交易的预防和检测措施。

扩大义务主体的范围

根据改革，要求以下主体进行可疑交易的监控和报告：

• 信贷机构
• 在国内运营的证券公司和投资公司
• 保险机构
• 金融服务支付中心
• 储蓄和贷款机构
• 集体投资机构
• 合作信用和储蓄贷款实体
• 支付机构，包括票据公司和进行资金转账的便利店
• 提供外币兑换服务的个人
• 赌场
• 彩票和赌博游戏
• 全国金融体系

需要特别监控的易受风险活动

• 通过现金或第三方进行的外币兑换交易
• 通过现金或第三方进行的资金转账，且未出示汇款人身份证件
• 以现金或外币进行的房地产买卖及所有权转移交易
• 涉及向未识别账户转移外币金融资产的交易
• 涉及未在全国金融体系完成身份识别和登记的自然人的交易

对义务主体的实际影响

• 实施监控和控制机制，以检测并报告可疑活动。
• 对与个人或企业进行的所有交易进行跟踪和记录，包括客户身份、身份证件及其他相关信息。
• 保持所有可疑交易的记录，并在规定期限内提交给税务管理局（SAT）。

需要强调的是，这些措施的落实对于预防和打击墨西哥的洗钱行为至关重要。近期，TarantulaHawk.ai——一家专注于分析和预防非法来源资金操作的人工智能平台——因其在检测可疑模式和提升风险管理效率方面的卓越表现而受到认可。其负责任且透明的使用可以成为义务主体在反洗钱斗争中的有力工具。

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