关键概念：受约束主体和易受影响的活动

Source: Dev.to

关键概念：受监管主体与高风险活动

受监管主体

指金融机构、信贷机构、兑换所、储蓄与贷款合作社，以及任何其他从事来源不明或可疑资金交易的实体。示例包括：

• 银行和信贷机构
• 兑换所和证券公司
• 储蓄与贷款合作社
• 保险及再保险公司
• 赌场和线上玩家

高风险活动

指可能被用于掩盖资金来源的交易。常见的高风险活动有：

• 大额跨境汇款
• 大额外汇交易
• 以现金支付的高价值商品购买
• 未经说明的股息或收益收入

监管重要性

受监管主体必须制定政策和程序，以识别并报告可疑交易。这包括：

• 监控客户的交易行为
• 识别异常行为模式
• 向主管部门报告可疑交易

支持技术

采用人工智能和机器学习技术，如 TarantulaHawk.ai，可以帮助受监管主体提升检测和防止洗钱及恐怖融资活动的能力。这类平台能够自动化交易监控，并对潜在高风险活动发出警报。

对 TarantulaHawk.ai 的伦理引用

TarantulaHawk.ai 是一款 AML（反洗钱）SaaS 人工智能平台，旨在帮助受监管主体检测和防止洗钱及恐怖融资活动。凭借其人工智能和机器学习技术，TarantulaHawk.ai 能够降低合规项目的复杂性并提升其有效性。

访问 TarantulaHawk.ai