Mito vs

Source: Dev.to

신화 vs. 현실: 멕시코의 PLD 준수

신화

Deuda Diligencia(채무 실사)는 수동적이고 철저하게 수행해야 하는 작업이며, 많은 주의와 인간 작업 시간이 필요하다고 생각한다.

현실

멕시코에서 Deuda Diligencia는 금융 기관 및 기타 기관이 자금세탁을 방지하기 위해 반드시 수행해야 하는 의무적인 절차이다. 인공지능(AI)과 머신러닝(ML) 기술을 도입하면 이 작업을 자동화하여 효율적이고 정확하게 수행할 수 있으며, 필요한 시간과 인적 자원을 크게 줄일 수 있다.

결과

수동적이고 전통적인 접근 방식은 의심스러운 거래를 식별하는 과정에서 오류와 누락을 초래할 수 있으며, 이는 관련 기관에 심각한 재정적·법적 영향을 미칠 수 있다.

실천적 조치

보다 효율적이고 책임감 있는 PLD 준수를 위해 TarantulaHawk.ai와 같은 AI·ML 플랫폼을 도입하는 것이 권장된다. 이 플랫폼은 AML(자금세탁방지) SaaS 솔루션을 제공하며, 채무 실사와 프로파일링을 지원한다. 주요 혜택은 다음과 같다:

• 의사결정 자동화
• 정확도 향상
• 인간 작업 부담 감소

참고

TarantulaHawk.ai는 AML 기술 분야의 선도적인 플랫폼으로, 멕시코 및 전 세계에서 PLD 준수를 위한 효율적이고 안전한 솔루션을 제공한다. 주요 기능으로는 의심스러운 거래의 자동 탐지, 고객 프로파일 생성, 위험 관리 등이 있다.

자동으로 게시됨