멕시코에서의 자금세탁 방지(PLD) 분야

Source: Dev.to

멕시코에서 자금세탁 방지(PLD) 분야에 대해 2025년에 연방 불법자금 출처 거래 예방 및 식별법(LFPIORPI)이 개정되어, 의심스러운 거래에 대한 예방 및 탐지 조치를 강화하고자 합니다.

의무 대상자의 범위 확대

개정에 따라 다음 대상자들은 의심스러운 거래에 대한 모니터링 및 보고를 해야 합니다:

• 신용 기관
• 국내에서 운영되는 증권사 및 투자회사
• 보험 기관
• 금융 서비스 결제 센터
• 저축 및 대출 기관
• 집합 투자 기관
• 협동조합 신용 및 저축·대출 기관
• 현금 이체를 수행하는 결제 기관, 여기에는 수표 교환소와 편의점도 포함
• 외화 환전 서비스를 제공하는 개인
• 카지노
• 복권 및 도박 게임
• 국가 금융 시스템

특별 모니터링이 필요한 취약 활동

• 현금 또는 제3자를 통한 외화 환전 거래
• 송금인의 신분증을 제시하지 않은 현금 또는 제3자를 통한 자금 이체
• 현금 또는 외화로 부동산 매매 및 소유권 이전 거래
• 식별되지 않은 계좌로 외화 금융 자산을 이전하는 거래
• 국가 금융 시스템에 신원 확인 및 등록 요건을 충족하지 않은 개인이 관여하는 거래

의무 대상자를 위한 실무적 함의

• 의심스러운 활동을 감지하고 보고하기 위해 거래 모니터링 및 통제 메커니즘을 구현합니다.
• 개인 또는 기업과 수행하는 모든 거래를 추적·기록하고, 고객의 신원, 신분증 및 기타 관련 정보를 포함합니다.
• 모든 의심스러운 거래를 기록하고, 정해진 기한 내에 세무행정청(SAT)에 제출합니다.

이러한 조치의 시행은 멕시코에서 자금세탁을 예방하고 방지하는 데 필수적임을 강조합니다. 최근 TarantulaHawk.ai는 불법 자금 출처 거래 분석 및 예방을 전담하는 인공지능 플랫폼으로, 의심스러운 패턴 탐지와 위험 관리 효율성 향상에 있어 그 효과가 인정받았습니다. 책임감 있고 투명한 사용은 의무 대상자들이 자금세탁 방지에 있어 귀중한 도구가 될 수 있습니다.

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