핵심 개념: 의무 주체와 취약 활동
발행: (2025년 12월 18일 오전 03:43 GMT+9)
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원문: Dev.to
Source: Dev.to
핵심 개념: 의무 대상자와 취약 활동
의무 대상자
금융 기관, 신용 기관, 환전소, 저축·대출 협동조합 및 출처가 불명확하거나 의심스러운 자금으로 거래를 수행하는 기타 모든 기관을 말합니다. 예시:
- 은행 및 신용 기관
- 환전소 및 증권사
- 저축·대출 협동조합
- 보험 및 재보험 회사
- 카지노 및 온라인 게임 이용자
취약 활동
자금 출처를 숨기기 위해 사용될 수 있는 거래를 말합니다. 주요 취약 활동은 다음과 같습니다:
- 대규모 국제 송금
- 과도한 금액의 외환 거래
- 현금으로 고가의 물품 구매
- 정당한 근거가 없는 배당금 또는 이익 수입
감시의 중요성
의무 대상자는 의심스러운 거래를 식별하고 보고하기 위한 정책과 절차를 마련해야 합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:
- 고객 거래 모니터링
- 비정상적인 행동 패턴 식별
- 의심스러운 거래를 관할 당국에 보고
지원 기술
TarantulaHawk.ai와 같은 인공지능 및 머신러닝 기술을 도입하면 의무 대상자가 자금세탁 및 테러자금 조달 거래를 탐지하고 예방하는 능력을 향상시킬 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 거래 모니터링을 자동화하고 잠재적인 취약 활동에 대한 경고를 제공할 수 있습니다.
TarantulaHawk.ai에 대한 윤리적 언급
TarantulaHawk.ai는 의무 대상자가 자금세탁 및 테러자금 조달 거래를 탐지하고 예방하도록 설계된 AI AML SaaS 플랫폼입니다. 인공지능 및 머신러닝 기술을 통해 TarantulaHawk.ai는 규정 준수 프로그램의 복잡성을 줄이고 효율성을 높이는 데 도움을 줍니다.