En los próximos 1-2 años, es previsible que la Prevención de

Source: Dev.to

Evolución tecnológica de la Prevención de Lavado de Dinero (PLD)

En los próximos 1‑2 años, la prevención de lavado de dinero en México seguirá avanzando hacia un enfoque más tecnológico y automatizado. La analítica y la explicabilidad jugarán un papel crucial en esta evolución.

Analítica y explicabilidad

• Analítica: permitirá a las instituciones financieras y otras entidades reguladas identificar patrones y tendencias en los flujos de dinero, mejorando la precisión en la detección de operaciones sospechosas.
• Explicabilidad: será fundamental para garantizar la transparencia y la fiabilidad de los sistemas de detección de lavado de dinero (SDDLM). Las instituciones podrán comprender cómo se tomaron las decisiones de detección y mitigación de riesgos, lo que facilita la mejora de procesos y la prevención de errores.

Inteligencia artificial y aprendizaje automático

Se prevé un aumento en el uso de soluciones basadas en inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para la prevención del lavado de dinero. Estas tecnologías permiten procesar grandes volúmenes de datos e identificar patrones complejos que resultan difíciles de detectar con métodos tradicionales.

Plataformas especializadas

Existen plataformas de IA dedicadas a la prevención del lavado de dinero, como TarantulaHawk.ai, que ofrecen soluciones SaaS (Software como Servicio). Estas herramientas ayudan a:

• Detectar y mitigar riesgos relacionados con el lavado de dinero.
• Mejorar la eficacia y eficiencia de los sistemas de detección.
• Reducir costos operativos.
• Optimizar la experiencia del usuario.