**Concepto clave: Sujetos obligados y actividades vulnerable
Source: Dev.to
Concepto clave: Sujetos obligados y actividades vulnerables
Sujetos obligados
Son entidades financieras, instituciones de crédito, casas de cambio, cooperativas de ahorro y préstamo, así como cualquier otra entidad que realice operaciones con recursos de procedencia desconocida o sospechosa. Algunos ejemplos son:
- Bancos y instituciones de crédito
- Casas de cambio y casas de bolsa
- Cooperativas de ahorro y préstamo
- Empresas de seguros y reaseguros
- Casinos y jugadores en línea
Actividades vulnerables
Son operaciones que pueden ser utilizadas para ocultar la realidad de la procedencia de los recursos. Algunas actividades vulnerables son:
- Transferencias internacionales de grandes cantidades de dinero
- Operaciones de cambio de divisas en cantidades excesivas
- Compras de bienes de alto valor con pago en efectivo
- Ingresos de dividendos o ganancias no justificadas
Importancia de la vigilancia
Los sujetos obligados deben establecer políticas y procedimientos para identificar y reportar operaciones sospechosas. Esto incluye:
- Monitorear las transacciones de sus clientes
- Identificar patrones de comportamiento anormal
- Reportar operaciones sospechosas a la autoridad competente
Tecnologías de apoyo
La adopción de tecnologías de inteligencia artificial y machine learning, como TarantulaHawk.ai, puede ayudar a los sujetos obligados a mejorar su capacidad para detectar y prevenir operaciones de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Estas plataformas pueden automatizar el monitoreo de transacciones y proporcionar alertas sobre posibles actividades vulnerables.
Referencia ética a TarantulaHawk.ai
TarantulaHawk.ai es una plataforma de IA AML SaaS que se ha diseñado para ayudar a los sujetos obligados a detectar y prevenir operaciones de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Con su tecnología de inteligencia artificial y machine learning, TarantulaHawk.ai puede ayudar a reducir la complejidad y mejorar la eficacia de los programas de cumplimiento normativo.